.

Мошенничество с кредитами — самые популярные виды в 2021 году

Мошенничество выдачи кредитов – незаконное преступное деяние, которое растет с каждым годом. К 2021 году у граждан возросла потребность в использовании заемных денежных средств по кредитам. К сожалению, рост кредитной нагрузки населения приводит к постоянному развитию преступности в сфере кредитования. Вторая причина возникновения мошенничества в кредитовании граждан – упрощение процедуры получения заемных средств, которое и породило новые уголовные преступления.

Мошенничество в сфере кредитования выделено в отдельную статью уголовного закона. Но уголовный закон не может контролировать все способы осуществления преступлений, поэтому для них выделены отдельные категории.

Самые частые виды мошенничества в сфере кредитования в 2021 году

  1. Получение кредита по поддельному удостоверению личности. Огромное количество кредитов каждый день выдается мошенниками по поддельным или украденным паспортам. Согласно статистике, каждый год мошенники получают кредиты, на сумму около 7 миллиардов рублей.

Потеря паспорта – это следствие становления легкой мишенью для мошенников. Как правило, потеря паспорта разрешается не сразу, и когда лицо обнаружит потерю, он уже может быть частью кредитных отношений в нескольких банках.

Но не только утерянные паспорта становятся инструментом для получения кредитов мошенническим способом. Если лицо случайно или намеренно сообщит личную информацию по паспорту, она также может быть использована в преступных целях.

При утере паспорта следует:

  • Позвонить в полицию;
  • Написать заявление о потере;
  • Заменить паспорт.

Также следует помнить, что никому нельзя сообщать свои личные данные паспорта. Паспорт – это индивидуальный документ, который должен всегда быть скрыт грифом конфиденциальности.

Доказать работу мошенников бывает крайне затруднительно. К 2021 году преступники научились подделывать паспорта так, что догадаться о подделке на глаз или посредством анализа технических средств практически невозможно.

  1. Схематичное кредитное мошенничество. К сожалению, и такая ситуация нередко встречается на практике. Кредитная организация вступает в преступный сговор с мошенниками и выдает «выгодный кредит», а сама тем временем передает сведения о личности и паспортные данные преступникам. Мошенники могут оформить еще с десяток кредитов, получить деньги и полностью разорить ничего не подозревающего заемщика.

Чтобы обезопасить себя и свои финансы, следует тщательно изучить банк, в котором предположительно будет оформляться кредит. И если банк осуществляет коммерческую деятельность без лицензии, часто меняет свое местоположение или попросту скрывает данные, лучше в него не обращаться. Все сведения о финансовых организациях на территории страны можно проверить на официальном сайте Центрального Банка Российской Федерации.

Также, если банк требует взимание определенной суммы за перечисление кредитных средств, просит данные банковской карты, паспорта или иных личных сведений, не обосновывая необходимость перевода без комиссии – заключать сделку с этим банком также не стоит.

  1. Дополнительное обременение. С 2018 года банки стали все чаще применять преступные ухищрения, принуждая заемщиков подписывать кредитные заявления вместе с другими финансовыми обременениями. То есть, заемщик подписывал договор кредитования, а вместе с ним подписывал дополнительный договор о покупке или продаже недвижимости. В основном, жертвами таких схем становились пожилые люди, пенсионеры и инвалиды, доверие которых мошенникам получить легче.

В данном случае, единственным советом может стать внимательное чтение всех страниц договора. Нельзя ничего подписывать до тех пор, пока последняя страница договора не будет прочитана полностью.

  1. Еще один популярный способ преступного обмана – оформление кредитных обязательств на члена семьи. К примеру, частыми преступлениями являются прецеденты, когда кредиты оформляются на однофамильцев, полных тезок, дальних или даже близких родственников.

Чтобы избежать такой схемы преступного посягательства, следует хранить личные документы только у себя. Иногда не следует передавать паспорт даже близким родственникам, с которыми налажена доверительная связь, ведь нельзя быть уверенным наверняка о намерениях друзей и близких лиц.

  1. Фиктивное банкротство организаций. К сожалению, эта схема тоже часто применяется на преступной практике. От подобных мошеннических действий сильно страдают коммерческие организации, которые впоследствии ужесточают подход к проверке информации по каждому потенциальному клиенту.

Как происходит процедура фиктивного банкротства? Мошенник оформляет множество кредитов на крупные суммы, сообщая ложные сведения о доходах и прибыли. Преступник искусственно создает просрочки и оповещает все кредитные учреждения о несостоятельности. Далее суд начинает проверку, выявляет «законность» несостоятельности и признает мошенника банкротом.

Банк теряет деньги, а финансовый преступник ходит на свободе.

Стоит стараться проявлять максимальную защищенность от мошенничества в кредитовании. Ни в коем случае не следует передавать паспорт третьим лицам, брать кредиты на друзей, знакомых или родственников, вступать в кредитные отношения с нелицензированными организациями и внимательно изучать положения кредитных договоров.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

07.10.2021 19 0
1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...
Оставьте свое мнение
* Нажимая кнопку Отправить, вы автоматически принимаете пользовательское соглашение нашего веб-сайта.